- Namen in pravna podlaga
Casino Fortuna izvaja postopek preverjanja identitete (KYC - Know Your Customer) v skladu z veljavno slovensko in evropsko zakonodajo. Pravna podlaga za te postopke izhaja iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) ter Zakona o igrah na srečo. Oba predpisa operaterjem iger na srečo nalagata obveznost ugotavljanja in preverjanja identitete strank na podlagi avtentičnih, neodvisnih in objektivnih virov.
Postopek preverjanja identitete ni opcijski. Brez uspešno zaključene verifikacije uporabnik ne more v celoti uporabljati storitev Casino Fortuna.
- Kdaj se preverjanje identitete zahteva
Preverjanje identitete se zahteva v naslednjih primerih:
- ob registraciji računa, preden je račun aktiviran za polno uporabo
- kadar skupna vrednost transakcij (vplačilo stave ali izplačilo dobitka) doseže ali preseže 2.000 EUR v posamezni transakciji ali v seriji med seboj povezanih transakcij
- kadar skupna vrednost transakcij doseže ali preseže 15.000 EUR, pri čemer se zahtevajo dodatni ukrepi skrbnega preverjanja
- kadar obstaja sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije
- kadar Casino Fortuna dvomi v verodostojnost ali ustreznost predhodno pridobljenih podatkov.
Identifikacija ob registraciji je obvezna za vse uporabnike, ne glede na vrednost transakcij.
3. Zahtevani dokumenti
3.1 Dokazilo o identiteti
Uporabnik mora predložiti enega od naslednjih veljavnih uradnih dokumentov:
- osebna izkaznica (sprednja in zadnja stran)
- potni list (odprta stran s fotografijo in osebnimi podatki)
- vozniško dovoljenje (sprednja in zadnja stran).
Dokument mora biti veljaven, čitljiv in izdan s strani pristojnega državnega organa. Fotografija, ime, priimek, datum rojstva in številka dokumenta morajo biti jasno vidni.
3.2 Dokazilo o naslovu
Poleg dokazila o identiteti Casino Fortuna zahteva tudi dokazilo o stalnem ali začasnem naslovu prebivanja. Sprejemljivi dokumenti so:
- račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, telefon), ki ni starejši od treh mesecev
- bančni izpisek z vidnim imenom in naslovom, ki ni starejši od treh mesecev
- uradno pisanje državnega organa z navedbo naslova.
3.3 Dodatni podatki
Odvisno od okoliščin in zahtev veljavne zakonodaje lahko Casino Fortuna zahteva tudi:
- davčno identifikacijsko številko
- podatke o bančnem računu, ki se uporablja za transakcije
- fotografijo plačilne kartice (pri čemer morajo biti srednje številke kartice zakrite, vidni pa sta le prvi štiri in zadnje štiri številke ter ime imetnika).
- Oblika in način predložitve dokumentov
Dokumenti se predložijo v elektronski obliki prek za to namenjene funkcionalnosti v uporabniškem računu. Sprejemljivi formati so skenirani dokumenti ali fotografije visoke ločljivosti. Dokumenti morajo biti:
- v celoti vidni brez odrezanih robov
- dovolj ostri za branje vseh podatkov
- brez digitalnih sprememb ali prekrivanj.
Casino Fortuna si pridržuje pravico zavrniti dokumente, ki ne izpolnjujejo navedenih tehničnih zahtev, in zahtevati ponoven prenos.
- Elektronska in video identifikacija
V skladu z veljavno slovensko zakonodajo je pod določenimi pogoji dopustna tudi elektronska identifikacija, vključno z video identifikacijo. Video identifikacija je dovoljena, kadar:
- je dosežena visoka raven zanesljivosti identifikacije
- uporabnik predloži uradni identifikacijski dokument z biometrično fotografijo
- je uporabnik starejši od 18 let
- prva transakcija poteka prek bančnega računa pri kreditni instituciji.
Pri video identifikaciji velja prag 15.000 EUR, nad katerim se zahtevajo dodatni ukrepi skrbnega preverjanja. Video identifikacija ne nadomešča predložitve uradnega identifikacijskega dokumenta, temveč ga dopolnjuje.
- Roki za obravnavo
Standardni rok za obravnavo predloženih dokumentov je 24 do 48 ur od prejema popolne dokumentacije. V primeru nepopolnih ali neustreznih dokumentov Casino Fortuna uporabnika obvesti in zahteva dopolnitev. Rok za obravnavo začne teči znova po prejemu dopolnjene dokumentacije.
Med postopkom preverjanja so lahko nekatere funkcionalnosti računa začasno omejene.
- Starostna omejitev
Minimalna starost za sodelovanje pri igrah na srečo v Sloveniji je 18 let. Casino Fortuna preverja starost vsakega uporabnika v okviru postopka preverjanja identitete. Osebam, mlajšim od 18 let, je dostop do storitev Casino Fortuna prepovedan. Kadar obstaja dvom o starosti uporabnika, Casino Fortuna zahteva predložitev dokazila o starosti pred aktivacijo računa.
- Samoprepoved igranja in identifikacija
V primeru, da uporabnik vloži izjavo o samoprepovedi igranja, je Casino Fortuna v skladu z Zakonom o igrah na srečo dolžan preveriti identiteto te osebe. Identifikacija se izvede na podlagi veljavnega uradnega dokumenta, o čemer se naredi ustrezen zaznamek v skladu z zakonskimi zahtevami.
- Varstvo osebnih podatkov
Osebni podatki, zbrani v okviru postopka preverjanja identitete, se obdelujejo izključno za namene izpolnjevanja zakonskih obveznosti Casino Fortuna. Obdelava poteka v skladu z Uredbo (EU) 2016/679 (GDPR) in veljavno slovensko zakonodajo o varstvu osebnih podatkov. Podatki se ne posredujejo tretjim osebam, razen kadar to zahteva zakon ali pristojni organ.
Podrobnejše informacije o obdelavi osebnih podatkov so navedene v Politiki zasebnosti Casino Fortuna.
- Posledice nepredložitve dokumentov
Kadar uporabnik v razumnem roku ne predloži zahtevanih dokumentov ali predloženi dokumenti ne izpolnjujejo zahtev, ima Casino Fortuna pravico:
- omejiti ali začasno prekiniti dostop do računa
- zadržati izplačilo dobitkov do zaključka postopka verifikacije
- zapreti račun v skladu s splošnimi pogoji poslovanja.
Casino Fortuna o takšnih ukrepih uporabnika praviloma predhodno obvesti, razen kadar zakon zahteva drugačno ravnanje.